شبكات غسل الأموال تستغل التطورات التقنية في المجال المصرفي لتحقيق أهدافها

أكد الدكتور محمد الجاسر محافظ مؤسسة النقد أهمية مكافحة غسل الأموال، معتبراً أنها من الجرائم الخطيرة أمنياً واقتصادياً وأخلاقياً، وتُنفذ من خلال شبكات منظمة تمتهن الإجرام ولديها قدرة عالية على التنسيق والتخطيط والانتشار في أنحاء العالم كافة، وتستفيد من عمولة أسواق المال والتطورات التقنية في المجال المصرفي.وأشار الجاسر خلال ندوة الالتزام ومكافحة غسل الأموال التي عقدت  في مقر المعهد المصرفي إلى الآثار السلبية لغسل الأموال، وكبر حجم هذا النشاط الذي قدره صندوق النقد الدولي بنسبة تراوح بين 2 و5 في المائة من الناتج المحلي الإجمالي العالمي.وأضاف أنه في سبيل الحد من غسل الأموال تضافرت الجهود الدولية والإقليمية لمكافحته، وأنشئت مجموعة العمل المالي، بنهاية عقد الثمانينيات من القرن الماضي، وأنشأت مجموعة العمل المالي لمنطقة الشرق الأوسط وشمال إفريقيا، منتصف العقد الحالي مؤكداً أن المملكة عضوُ فاعل في المجموعتين.وأوضح محافظ مؤسسة النقد أنه في إطار جهود المملكة لمكافحة عمليات غسل الأموال، اتخذت عددا من الخطوات منها: إنشاء اللجنة الدائمة لمكافحة غسل الأموال، ومقرها مؤسسة النقد، وتتكون من ممثلين عن سبع وزارات وإدارات حكومية، مهمتها التعامل مع المواضيع المتعلقة بغسل الأموال كافة، استضافت المملكة عديدا من المؤتمرات والندوات والدورات التدريبية المحلية والدولية ذات العلاقة بمكافحة عمليات غسل الأموال، إنشاء شعبة مكافحة غسل الأموال في مؤسسة النقد وتزويدها بموظفين ذوي كفاءة وتدريب عاليين، والتزام البنوك التجارية منذ عام 1995، وإنشاء وحدات مماثلة للتعاون بينها ومع الشعبة الموجودة في المؤسسة والجهات الأمنية ذات العلاقة.وأضاف «أصدرت مؤسسة النقد في عام 1995، إرشادات للبنوك العاملة في المملكة بشأن منع ومكافحة عمليات غسل الأموال، وهذه الإرشادات مستمدة من التوصيات الأربعين وما تبعها من توصيات إلحاقية ولاسيما تطبيق مبدأ «اعرف عميلك» ومراقبة تبليغ الجهات الأمنية المختصة (وحدة التحريات المالية) عن الأنشطة المشتبه بها، وقد حدثت هذه الإرشادات، المرة الأولى في عام 2003، والثانية في عام 2008».كما تضمنت جهود المملكة بحسب الجاسر قيام مؤسسة النقد بجمع وتحليل معلومات عن أساليب وطرق غسل الأموال للسنوات العشر الماضية وزودت البنوك العاملة في المملكة بها لغرض بناء قاعدة بيانات بهذا الخصوص وربطها آلياً بهدف تتبع أنشطة غسل الأموال، إلى جانب قيام فريق التفتيش في المؤسسة بمهام التفتيش الدوري على البنوك للتأكيد من تطبيق التعليمات والأنظمة ورصد أي مخالفات والرفع عنها للجهات المعنية لاتخاذ الإجراءات اللازمة لمتابعة التحقق من تصحيحها.

ولفت الجاسر إلى أنه في عام 2003، صدر نظام مكافحة غسل الأموال الذي نص على تجريم الأفعال المتعلقة بغسل الأموال، وتبع ذلك صدور اللائحة التنفيذية له، مبيناً أنه ساعد صدور النظام ولائحته التنفيذية الأجهزة الحكومية المعنية بمكافحة غسل الأموال والجهات الخاضعة لها على وضع الآليات والإجراءات اللازمة لتطبيق نظام مكافحة غسل الأموال والقواعد ذات العلاقة لضمان الالتزام الكامل بها. وتابع: «أنشأت تلك الأجهزة دوائر متخصصة تضطلع بمسؤولية تنفيذ تلك القواعد (مهمة الالتزام)، وعينت الكفاءات البشرية المؤهلة بها (مسؤولية التزام)، وخصصت الموارد البشرية والمالية اللازمة لتمكينها من أداء مهامها على الوجه المطلوب. وفي الوقت نفسه، أصدرت كل جهة إشرافية حكومية القواعد واللوائح المستقاة من أحكام نظام مكافحة غسل الأموال ولائحته التنفيذية واعتمدتها في إجراءاتها الداخلية وبما يتناسب مع أعمال تلك الجهات». وزاد «على الرغم من الجهود الكبيرة التي بذلت لتعزيز مبدأ الالتزام ومكافحة غسل الأموال التي كان لها أثر إيجابي كبير، إلا أن الإجرام يسعى دائماً لابتكار أساليب جديدة تمكنه من الاستمرار في نشاطه في غسل الأموال، ما يحتم علينا الانتباه، وتطوير».من جانبه، أوضح جمعان الوقداني مدير عام المعهد المصرفي أن هذه الندوة السنوية تعد الثانية التي تختص بالالتزام ومكافحة غسل الأموال، مشدداً على حرص مؤسسة النقد على استمرارية سلامة النظام المصرفي والمالي، وتشجيعها لمثل هذه الملتقيات بين المختصين للاطلاع على التجارب العالمية والمحلية، ومناقشة التحديات المتعلقة بتطبيق أنظمة الالتزام ومكافحة غسل الأموال.وأشار الوقداني إلى أن الندوة ستتطرق إلى عدد من المواضيع المهمة من بينها: التطورات الراهنة في مجال مكافحة غسل الأموال، تحديات الالتزام- صناعة الالتزام الواعدة، إدارة المخاطر والضبط أو التدقيق الداخلي، والحاجة إلى مستوى أرقى من الشفافية.

Advertisements



    اترك رد

    إملأ الحقول أدناه بالمعلومات المناسبة أو إضغط على إحدى الأيقونات لتسجيل الدخول:

    شعار وردبرس.كوم

    أنت تعلق بإستخدام حساب WordPress.com. تسجيل خروج   /  تغيير )

    Google+ photo

    أنت تعلق بإستخدام حساب Google+. تسجيل خروج   /  تغيير )

    صورة تويتر

    أنت تعلق بإستخدام حساب Twitter. تسجيل خروج   /  تغيير )

    Facebook photo

    أنت تعلق بإستخدام حساب Facebook. تسجيل خروج   /  تغيير )

    Connecting to %s



%d مدونون معجبون بهذه: